Información Corporativa y Transparencia
Última actualización: 18 de octubre de 2026
Transparencia Corporativa
En Pinguino Capital S.A.S. creemos que la confianza se construye sobre relaciones comerciales claras, responsabilidades definidas y procesos verificables.
Por eso, nuestra operación se fundamenta en una estructura empresarial que integra servicios tecnológicos, gestión operativa, relaciones comerciales y mecanismos de cumplimiento, con el apoyo de proveedores financieros especializados.
Nuestro compromiso es ofrecer a clientes, aliados comerciales e instituciones financieras información clara sobre nuestra identidad corporativa, nuestro modelo de operación y las responsabilidades que asumimos en la prestación de nuestros servicios.
NUESTRA IDENTIDAD CORPORATIVA
Pinguino Capital S.A.S.
Pinguino Capital S.A.S. es una sociedad constituida en Colombia que desarrolla soluciones tecnológicas y servicios de apoyo empresarial orientados a la gestión, coordinación y orquestación de pagos nacionales e internacionales.
A través de su infraestructura tecnológica, la compañía facilita procesos de vinculación, validación, administración operativa y coordinación de desembolsos, integrando diferentes proveedores y canales financieros según las características de cada operación.
PinguinoPay es una de las soluciones tecnológicas desarrolladas y operadas por Pinguino Capital S.A.S.
La compañía puede establecer relaciones comerciales directamente con sus clientes, así como participar en acuerdos de colaboración y alianzas empresariales para la prestación de servicios especializados.
NUESTRO MODELO EMPRESARIAL
Relaciones comerciales directas
Pinguino Capital S.A.S. mantiene la capacidad de contratar directamente con empresas, plataformas digitales y otras organizaciones que requieren servicios de apoyo operativo y orquestación de pagos.
En estas relaciones, la compañía establece las condiciones comerciales y operativas correspondientes, incluyendo los mecanismos de recepción de fondos, validación de beneficiarios y coordinación de desembolsos.
Alianzas y acuerdos comerciales
Pinguino Capital S.A.S. también participa en acuerdos de colaboración empresarial mediante los cuales presta servicios tecnológicos, administrativos y operativos a otras compañías.
Estos acuerdos permiten establecer responsabilidades específicas entre las partes, respetando la independencia jurídica y comercial de cada organización.
Independencia empresarial
Pinguino Capital S.A.S. desarrolla sus actividades bajo su propia identidad jurídica y mantiene relaciones contractuales independientes con clientes, proveedores y aliados estratégicos.
La participación en alianzas comerciales no limita su capacidad de prestar servicios a terceros ni modifica las responsabilidades establecidas en cada relación contractual.
NUESTRA INFRAESTRUCTURA OPERATIVA
La compañía desarrolla y administra tecnología de orquestación que permite coordinar diferentes componentes de una operación de pago desde una infraestructura centralizada.
Este modelo integra:
Vinculación y validación: procesos de identificación y verificación de clientes, empresas y beneficiarios.
Gestión operativa: coordinación de instrucciones, validaciones y procesos asociados a las operaciones.
Orquestación multiriel: integración con instituciones financieras, proveedores de pagos y aliados especializados.
Trazabilidad: seguimiento de operaciones y conservación de información de soporte.
Continuidad operativa: diversificación de proveedores y mecanismos de contingencia para reducir dependencias.
Los servicios financieros especializados que se requieran para ejecutar determinadas operaciones son prestados por los proveedores correspondientes, de acuerdo con sus capacidades y autorizaciones aplicables.
NATURALEZA DE LAS OPERACIONES
El volumen y la frecuencia de los desembolsos gestionados por Pinguino Capital S.A.S. responden a las necesidades operativas de sus clientes y a las obligaciones comerciales documentadas. La compañía coordina estas operaciones dentro del alcance de sus acuerdos contractuales, manteniendo la identificación de las contrapartes, la trazabilidad de los recursos y la validación de los beneficiarios correspondientes.
CLARIDAD EN LAS RESPONSABILIDADES
Nuestro modelo se fundamenta en la identificación de las responsabilidades de cada participante.
Clientes y contrapartes comerciales
Establecen las relaciones contractuales correspondientes, suministran la información requerida y respaldan el origen y propósito de sus operaciones.
Pinguino Capital S.A.S.
Desarrolla y administra la infraestructura tecnológica, ejecuta los procesos operativos contratados, coordina las validaciones aplicables y gestiona las instrucciones de pago y desembolso dentro del alcance de sus acuerdos.
Proveedores financieros especializados
Participan en la ejecución de servicios financieros, procesamiento, conversión, custodia o desembolso, según corresponda a cada operación y al servicio prestado.
Beneficiarios
Son vinculados y validados conforme a los procedimientos aplicables antes de recibir los desembolsos correspondientes.
Esta distribución de responsabilidades permite mantener una estructura operativa clara, documentada y verificable.
GOBIERNO CORPORATIVO Y GESTIÓN RESPONSABLE
Pinguino Capital S.A.S. mantiene procesos administrativos, contables, contractuales y operativos orientados a respaldar la adecuada gestión de sus actividades.
La compañía cuenta con apoyo profesional especializado en materias contables y jurídicas, y mantiene documentación relacionada con su constitución, representación legal, relaciones comerciales y actividades empresariales.
Su estructura y procedimientos son objeto de revisión y actualización conforme a la evolución de sus operaciones y a los requerimientos aplicables.
CUMPLIMIENTO Y GESTIÓN DE RIESGOS
La gestión de riesgos forma parte integral de nuestra infraestructura operativa.
PinguinoPay cuenta con una sección especializada que describe nuestros procedimientos de conocimiento del cliente (KYC), conocimiento empresarial (KYB), análisis de transacciones (KYT), verificación del origen de fondos, listas restrictivas, monitoreo y debida diligencia.
DOCUMENTACIÓN INSTITUCIONAL
Como parte de nuestros procesos de transparencia y debida diligencia, ponemos a disposición de las contrapartes autorizadas la documentación corporativa, contractual y operativa pertinente, de acuerdo con la naturaleza de cada relación comercial.
Esta documentación puede incluir:
Certificados de existencia y representación legal.
Registro Único Tributario (RUT).
Información sobre estructura corporativa y representación legal.
Descripción del modelo de negocio y de los flujos operativos.
Información sobre políticas y procedimientos de cumplimiento.
Soportes comerciales, financieros y contractuales, cuando corresponda.
La entrega de documentación está sujeta a los procesos de validación, confidencialidad y protección de información aplicables.
MARCO LEGAL Y POLÍTICAS
Nuestros servicios se encuentran respaldados por documentos contractuales y políticas que establecen las condiciones aplicables a las relaciones con clientes, usuarios y contrapartes.
CONTACTO INSTITUCIONAL
Para consultas corporativas, solicitudes de documentación institucional o procesos de debida diligencia, puede comunicarse con nuestro equipo a través de:
Para asuntos relacionados específicamente con cumplimiento:
TRANSPARENCIA QUE RESPALDA CADA RELACIÓN COMERCIAL
Creemos que una infraestructura confiable comienza con una estructura empresarial clara, procesos documentados y responsabilidades bien definidas.
En Pinguino Capital S.A.S. trabajamos para que nuestros clientes y aliados puedan desarrollar sus operaciones con mayor visibilidad, continuidad y confianza.
PinguinoPay. Infraestructura tecnológica para operaciones globales.
