Informações Corporativas e Transparência
Última atualização: 18 de outubro de 2026
Transparência Corporativa
Na Pinguino Capital S.A.S., acreditamos que a confiança é construída sobre relações comerciais claras, responsabilidades definidas e processos verificáveis.
Por isso, nossa operação se baseia em uma estrutura empresarial que integra serviços tecnológicos, gestão operacional, relações comerciais e mecanismos de conformidade, com o apoio de provedores financeiros especializados.
Nosso compromisso é oferecer a clientes, parceiros comerciais e instituições financeiras informações claras sobre nossa identidade corporativa, nosso modelo de operação e as responsabilidades que assumimos na prestação de nossos serviços.
NOSSA IDENTIDADE CORPORATIVA
Pinguino Capital S.A.S.
A Pinguino Capital S.A.S. é uma sociedade constituída na Colômbia que desenvolve soluções tecnológicas e serviços de apoio empresarial voltados para a gestão, coordenação e orquestração de pagamentos nacionais e internacionais.
Por meio de sua infraestrutura tecnológica, a empresa facilita processos de integração, validação, gestão operacional e coordenação de desembolsos, conectando diferentes provedores e canais financeiros de acordo com as características de cada operação.
O PinguinoPay é uma das soluções tecnológicas desenvolvidas e operadas pela Pinguino Capital S.A.S.
A empresa pode estabelecer relações comerciais diretamente com seus clientes, bem como participar de acordos de colaboração e alianças empresariais para a prestação de serviços especializados.
NOSSO MODELO DE NEGÓCIOS
Relações comerciais diretas
A Pinguino Capital S.A.S. mantém a capacidade de contratar diretamente com empresas, plataformas digitais e outras organizações que necessitam de serviços de suporte operacional e orquestração de pagamentos.
Nessas relações, a empresa estabelece as condições comerciais e operacionais correspondentes, incluindo os mecanismos de recebimento de fundos, validação de beneficiários e coordenação de desembolsos.
Parcerias e acordos comerciais
A Pinguino Capital S.A.S. também participa de acordos de colaboração empresarial por meio dos quais presta serviços tecnológicos, administrativos e operacionais a outras empresas.
Esses acordos permitem estabelecer responsabilidades específicas entre as partes, respeitando a independência jurídica e comercial de cada organização.
Independência empresarial
A Pinguino Capital S.A.S. desenvolve suas atividades sob sua própria personalidade jurídica e mantém relações contratuais independentes com clientes, fornecedores e parceiros estratégicos.
A participação em parcerias comerciais não limita a sua capacidade de prestar serviços a terceiros nem altera as responsabilidades estabelecidas em cada relação contratual.
NOSSA INFRAESTRUTURA OPERACIONAL
A empresa desenvolve e gerencia tecnologia de orquestração que permite coordenar diferentes componentes de uma operação de pagamento a partir de uma infraestrutura centralizada.
Este modelo integra:
Vinculação e validação: processos de identificação e verificação de clientes, empresas e beneficiários.
Gestão operacional: coordenação de instruções, validações e processos associados às operações.
Orquestração multirail: integração com instituições financeiras, provedores de pagamentos e parceiros especializados.
Rastreabilidade: acompanhamento de operações e conservação de informações de suporte.
Continuidade operacional: diversificação de fornecedores e mecanismos de contingência para reduzir dependências.
Os serviços financeiros especializados necessários para a realização de determinadas operações são prestados pelos respectivos provedores, de acordo com as suas capacidades e autorizações aplicáveis.
NATUREZA DAS OPERAÇÕES
O volume e a frequência dos desembolsos gerenciados pela Pinguino Capital S.A.S. atendem às necessidades operacionais de seus clientes e às obrigações comerciais documentadas. A empresa coordena essas operações dentro do escopo de seus acordos contratuais, mantendo a identificação das contrapartes, a rastreabilidade dos recursos e a validação dos respectivos beneficiários.
CLAREZA NAS RESPONSABILIDADES
Nosso modelo se baseia na identificação das responsabilidades de cada participante.
Clientes e parceiros comerciais
Estabelecem as relações contratuais correspondentes, fornecem as informações necessárias e comprovam a origem e a finalidade de suas operações.
Pinguino Capital S.A.S.
Desenvolve e administra a infraestrutura tecnológica, executa os processos operacionais contratados, coordena as validações aplicáveis e gerencia as instruções de pagamento e desembolso dentro do escopo de seus acordos.
Provedores financeiros especializados
Eles participam da execução de serviços financeiros, processamento, conversão, custódia ou desembolso, conforme aplicável a cada operação e ao serviço prestado.
Beneficiários
Eles são vinculados e validados de acordo com os procedimentos aplicáveis antes de receberem os desembolsos correspondentes.
Essa distribuição de responsabilidades permite manter uma estrutura operacional clara, documentada e verificável.
GOVERNANÇA CORPORATIVA E GESTÃO RESPONSÁVEL
A Pinguino Capital S.A.S. mantém processos administrativos, contábeis, contratuais e operacionais voltados para apoiar a gestão adequada de suas atividades.
A empresa conta com apoio profissional especializado nas áreas contábil e jurídica, além de manter a documentação relacionada à sua constituição, representação legal, relações comerciais e atividades empresariais.
Sua estrutura e procedimentos são revisados e atualizados de acordo com a evolução de suas operações e com os requisitos aplicáveis.
CONFORMIDADE E GESTÃO DE RISCOS
A gestão de riscos é parte integrante da nossa infraestrutura operacional.
A PinguinoPay conta com uma seção especializada que descreve nossos procedimentos de identificação do cliente (KYC), conhecimento do negócio (KYB), análise de transações (KYT), verificação da origem dos fundos, listas restritivas, monitoramento e devida diligência.
DOCUMENTAÇÃO INSTITUCIONAL
Como parte dos nossos processos de transparência e devida diligência, disponibilizamos às contrapartes autorizadas a documentação corporativa, contratual e operacional pertinente, de acordo com a natureza de cada relação comercial.
Esta documentação pode incluir:
Certidões de existência e representação legal.
Registro Único Tributário (RUT).
Informações sobre a estrutura corporativa e representação legal.
Descrição do modelo de negócios e dos fluxos operacionais.
Informações sobre políticas e procedimentos de conformidade (compliance).
Comprovantes comerciais, financeiros e contratuais, quando aplicável.
A entrega de documentação está sujeita aos processos de validação, confidencialidade e proteção de informações aplicáveis.
MARCO LEGAL E POLÍTICAS
Nossos serviços são respaldados por documentos contratuais e políticas que estabelecem as condições aplicáveis às relações com clientes, usuários e contrapartes.
CONTATO INSTITUCIONAL
Para consultas corporativas, solicitações de documentação institucional ou processos de devida diligência (due diligence), você pode entrar em contato com a nossa equipe através de:
Para assuntos relacionados especificamente a compliance:
TRANSPARÊNCIA QUE RESPALDA CADA RELAÇÃO COMERCIAL
Acreditamos que uma infraestrutura confiável começa com uma estrutura empresarial clara, processos documentados e responsabilidades bem definidas.
Na Pinguino Capital S.A.S., trabalhamos para que nossos clientes e parceiros possam desenvolver suas operações com mais visibilidade, continuidade e confiança.
PinguinoPay. Infraestrutura tecnológica para operações globais.
